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  • 黑龙江农村信用社——增值税管理系统
  • 黑龙江省农村信用社联合社于2005年8月2日成立,由省内13家市地联社、办事处和81家县级联社自愿出资入股设立,具有独立法人资格的地方性金融机构。经省政府授权,黑龙江省农村信用社联合社在省政府的领导下,负责行使对辖内市、县(市、区)农村信用合作联社、农村信用合作社联合社、农村合作银行、农村商业银行等农村合作金融机构的行业管理、业务指导、协调服务职能。

  • 鑫元基金——新一代互联网金融产品-鑫钱宝
  • 经中国证监会批准,鑫元基金管理有限公司于2013年9月12日在上海正式成立。公司由南京银行股份有限公司发起,与南京高科股份有限公司联合组建,注册资本金2亿元人民币,总部设在上海。公司经营范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截止2016年12月31日,公司管理的总资产规模近4000亿,母公司固定收益业务特色突出,货币、固收基金行业排名靠前,子公司规模排名行业前十。

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    • 【活动】金融科技推进中国证券业升级与发展——第十一届中国证券业信息化发展战略高峰年会成功召开
    • BY:admin
      2017-07-28

     

    当前,随着互联网、信息化、金融科技发展的如火如荼,证券行业也受到了前所未有的冲击和改变!证券、基金行业如何打造自主创新能力,支持业务创新和战略发展?如何抓住云计算给证券行业带来的机遇与挑战?大数据在证券业内又有哪些落地实践?关于开放架构、微服务,领先证券公司又有哪些服务创新、产品创新的转型实战···

    为此,2017年6月22日至25日,由计世传媒集团《新金融世界》主办的“第十一届中国证券业信息化发展战略高峰年会”在成都成功召开。


    本届年会以“金融科技推进中国证券业升级与发展”为主题,围绕“证券、基金行业如何打造自主创新能力,支持业务创新和战略发展”、“互联网金融一体化平台的建设与运营”、“数据治理与数据挖掘——大数据在证券业的落地实践”、“云计算给证券行业带来的机遇与挑战”、“智能投顾,开启证券资产管理新时代”、“区块链给证券机构带来的机会”、“开放架构、微服务——领先证券公司服务、产品创新的转型实战”、“开发、运维与安全 夯实证券公司业务系统稳定的根基”、“证券公司如何搭建有战斗力的技术团队”九大主题,展开了深入的探讨和交流,碰撞出诸多思想火花,并取得了丰硕的成果。


    计世传媒总裁许伟明代表主办方致辞。他表示,我国证券行业很早就非常重视科技的应用。近年来,由于过度依赖佣金交易,我国证券公司业务同质化现象严重,这是整个行业共同面临的问题。要解决同质化问题,就需要依赖科技创新产品。在整个金融创新方面,不少证券公司也已走到行业前面。在当前金融科技飞速发展的背景下,通过搭建一个深度的交流平台,促进我国证券业的发展,这非常具有意义。

     


    计世传媒集团总裁许伟明


    关于证券业大数据应用,国信证券总裁助理、信息科技部总经理刘汉西说,大数据是未来的发展方向,我们必须高度的重视,并进行前瞻性的布局。在大数据的开发应用方面,这几年国信证券陆续做了客户分析项目、交易系统数据项目、运维项目、大数据风控项目,还有智能投顾、智能客服以及智能运维项目等,基本上都达到了预期的成果。

     

    国信证券总裁助理、信息科技部总经理刘汉西


    “在经营分析决策系统方面,国信证券的大数据项目涵盖了交易、服务、投资、投行等各种应用主题,基本上都做到了实时和移动化的交付。在一些关键指标上面,也形成了KPI的关键指标,可以做到实时的决策与分析。”

    “国信证券重点打造的是客户分析系统平台,我们希望在数据、客户指标化的基础上,给我们的经纪业务人员提供一个更便捷、快速、准确的分析平台。这个平台要有若干功能,首先就是要用它去做客户画像。特别是智能投顾,没有准确的客户画像是做不了的。通过几百个细分标签,数十个分析纬度、监控指标,再利用系统化分类,能够让每个客户被准确的标识清楚,这样我们才能去做更有针对性的工作。要发掘隐藏在大数据中的价值,实现业务人员实时、全自助、可视化分析,分析标签要涵盖证券公司的各项业务。”

    关于资本中介业务,以前也许未受到金融科技的冲击。当下,随着技术的不断发展,国内的证券公司对此也是日益重视。中信证券信息技术中心执行总经理汪锦岭说,我国资本中介业务刚刚起步,行业里面还没有形成成熟的框架。按照目前中信证券的做法,相关IT系统的基本框架大致上可分为交易层、运营层和后台层三块。

    中信证券信息技术中心执行总经理汪锦岭


    “相对传统的业务,资本中介业务系统建设有它的独特之处。它的业务量没有那么大,对IT系统的高并发、可靠性、稳定性要求不是非常高,但它也有一些其他挑战。第一个挑战是数据模型的扩展能力,中介业务的个性化程度非常高,簿记要素、计算规则灵活多样。以结构化产品为例,行权条件、行权金额计算规则、收费规则可自由设定,这要求数据模型具有很强的扩展能力。另外一个挑战是并行批处理的计算能力问题。场外衍生品的定价、估值、风险指标计算、情形分析等,涉及到大量的计算和蒙特卡罗模拟,这要求我们响应的时间不能太长。”


    “要解决这些问题,首先我们要提升硬件性能;其次要优化软件效率,探索使用分布式计算框架是一个比较好的办法;最重要的是我们的IT要有很好的快速开发能力。”

    证券业的大数据运维有什么特点?中投证券信息技术部副总经理陈旗红说,大数据运维平台要具有四个特点,全面、快速、智能和专业。全面是指解决运维监控的准确性问题;快速是指解决故障定位和处置的时效性问题;智能是指为了减少人工的操作,借助于现有机器数据处理的能力;专业是指以数字化来运维,通过历史的数据积累做分析,然后来辅助决策。


    中投证券信息技术部副总经理陈旗红


    中投证券的大数据智能运维项目从2015年9月份开始启动,2016年3月份上线试运行,2017年4月正式交付上线。目前已纳管14套系统、430+主机设备、5个数据库、150+指标,每天处理的日志量在1TB左右。该项目的主要目的是做三件事情,首先是数据的积累;其次是运维的指标体系建设,第三是应用系统指标采集和仿真探测。


    “中投证券的大数据运维平台拥有监控和容量管理两大模块。监控模块做了统一的事件平台,实现了动态基线监控、用户体验监控、系统健康度监控、日志关键字监控、大屏监控。我们尝试了故障快速定位的功能,我们也用大数据做了容量性能的分析、预测和评估。”


    私募基金近些年发展非常迅速,这里面是否有什么机会?对此,招商证券信息技术中心副总经理曾凡林说,私募基金的特点是个性化程度非常高,要成立私募基金公司非常繁琐。公司要成立产品,还要去运作、销售,建设交易通道、运营。这是私募基金公司的挑战,对券商来说,却是一个很大的机遇。招商证券私募机构托管平台为客户提供提供了一站式解决方案,能够为客户在产品成立、发行、运营、托管等方面提供一篮子的服务。


    招商证券信息技术中心副总经理曾凡林


    “我们给用户提供了两个平台,一个是管理人的服务平台,一个是运营管理平台。另外,我们内部的TA平台在私募个性化开发方面也起到了非常重要的作用。这三个平台是打造我们核心竞争力的重要手段。托管平台的特点是采用了多租户Saas软件云架构,适应了托管业务的多元化需求。单个基金管理公司其实就是Saas的一个租户,我们通过平台可以很快速的实现客户个性化的定制需求。应用开源的Saas架构,我们自主研发了一个可视化的前端UI开发工具,效率很高。我们的TA系统实现了多种业务模式的创新,包括以产品为粒度的多批次清算体系、单客户单笔份额净值数据计算服务、子母基金联动运作体系等。”


    信息时代,如何进行快速研发?博时基金信息技术部总经理车宏原分享了博时基金从敏捷到DevOps的研发转型之路。车宏原说,成熟的技术应用带来了行业的变革,传统的信息系统服务商已经不能满足行业的个性化需求。信息系统的自主研发能力,在一定程度上决定了公司业务开展的广度和深度。这些挑战都给我们提出了转型的要求,转型的目标是IT快速应对业务变化,推动与引领业务转型。嘉实基金正着重建设三个能力:一是大型开发团队的管理能力,二是大型复杂系统的开发能力,三是产品化系统的开发能力。


    博时基金信息技术部总经理车宏原


    “敏捷和DevOps怎么落地?我们选择的是微软的TFS平台。在这个平台上面,我们整合了各种工具,可以实现端到端的集成和追踪。TFS可以进行软件研发的全生命周期的管理,还有强大的数据模型,满足我们的数据、指标和报表的要求。”


    “转型过程中非常重要的一点是不能影响对前台业务的支持,转型是一个改革,中间可能会有很多的困难、阻力,这些都可以在内部解决的,如果影响了对业务的支持,可能会导致整个转型的失败。我们可以通过整体的规划、前期的测试论证,加强对员工的培训和宣导等措施,来保障转型过程的顺利进行。”


    量化交易,是大家都比较关注的一个话题。湘财证券研究所所长助理兼金融工程部负责人张银旗说,量化分析其实是综合了技术和数量的方法,根据模型来进行投资分析。随着技术的发展、自动化程度的提高,量化交易产生了基于算法交易。现在随着延迟敏感度的提高,又产生了高频交易。量化投资的主要优势包括四个方面。第一是组合投资;第二是对大量公司进行了研究;第三是克服了人性的弱点;第四是降低冲击的成本。量化投资技术覆盖了投资的全过程,包括估值与选股,资产配置与组合优化,订单的生成与交易执行等。


    湘财证券研究所所长助理兼金融工程部负责人张银旗


    “量化投资是由IT支撑的,有基于历史数据的统计前验,也有基于历史数据的高频后验,还有实时的模拟和实盘交易,以及大智慧的DTS等。目前在国内,量化投资还存在着很多的瓶颈。第一是数据质量瓶颈,国内有一些市场数据不准确;第二是法律瓶颈;第三是交易速度瓶颈,量化投资需要一定的速度,国内的期货市场跟A股市场不一样,A股市场采用的是T+1模式,期货是T+0模式;第四是产品瓶颈。”


    “程序化交易的非系统风险有监管法规风险、信用对手风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,尤其是操作风险,包括操作事物、设备故障,流程失控等。还有系统性的风险,主要是通过市场冲击造成风险,包括个股冲击、板块行业冲击、本市场冲击、跨市场冲击等。针对这些风险,我们提出了横纵三级风控体系:横向的是券商、交易所、交易者本身三者之间协作控制;纵向的是事前、事中、事后的联合控制。”

     

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