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    • 科技创新引领证券行业变革
    • BY:admin
      2016-11-14

     

    当前,一方面受到互联网、云计算、大数据等信息科技的高速发展影响;另一方面是国家对金融行业合规监管的不断加强和完善,我国的证券行业面临着前所未有的变革冲击。


    这既是我国证券行业的挑战,同时也带来了机遇。业内人士坦言:以前我国各家证券公司是一招鲜、吃遍天,每家公司的业务差不多。经过这几年的创新发展,证券公司的定位已经有所分化演变,整个行业的差异化竞争正在逐渐积累成形。新技术的出现带来行业创新的机会,让券商有机会塑造差异化的竞争力,但更需要合理化的吸收和引导新技术,结合行业发展的特性和规律,让新技术成为具有行业活力的创新工具。



    近日,《新金融世界》记者走访了两家我国证券行业的代表企业:国信证券和招商证券。那么在云计算、大数据、自主研发等领域,这两家企业有什么成功实践?关于对互联网和科技,IT 支撑业务创新,优秀团队打造等,他们又有哪些成功经验? 


    借鉴互联网,重视科技


    当前互联网金融、Fintech 等概念如火如荼,我国也雨后春笋般的涌现出了大量金融新锐公司。不管是在管理理念还是技术架构上,这些新锐公司都别具一格、独具特色,也表现出了强壮的生命力。这些公司的出现为券商的转型变革提供了可借鉴的思路,但不宜盲目效仿。


    国信证券副总裁廖亚滨说:“互联网是革命性的东西,其过去二十几年快速发展沉淀下来的技术成果、工作方式、先进观念,是值得传统企业效仿的。我们会站在自己现实的角度去合理吸收一部分。”


    众所周知,互联网产品的最大特点就是不断迭代发展,很多互联网公司的产品迭代基本以周为单位。互联网的另一突出特点是快速响应市场。传统企业是慢速响应市场,从需求、设计开发、测试上线等,如果要满足一定规模的需求,没有三五个月绝无可能;而互联网公司若等三五个月则有可能已关门,这从基因上就决定了互联网公司的快速特点。


    “金融公司就是科技公司。对于金融机构来说,应该在自始至终注重加强自己在科技方面的投入。通过国外的投行、银行我们知道,外国金融机构有技术背景的人力占公司比例超过1/3,譬如高盛等。”由此可见,伴随着互联网和科技的不断发展,我国传统的金融证券机构对此也都有了非常深刻的认识,借鉴互联网、重视科技,这是大家对证券行业进一步快速发展的选择共识。


    大数据应用要给客户带来价值


    大数据是金融科技另一个最热门的应用领域。廖亚滨说:“对于大数据,千万不要顶着概念去做,还是要有实打实的应用场景,采集哪些数据?这些数据怎么分析?怎么应用?回到本质业务上面,关键是要有一些自己的业务分析,落地到几个核心业务点上,给客户带来价值。”


    实际上,由于具体业务的不同,现实中各家企业的大数据应用可能也有很大的区别。廖亚滨介绍说,互联网公司也在做大数据,但是证券公司的大数据可能与他们不同。证券机构的客户是具体的、有限的,而互联网公司的用户是开放的、无限的。证券公司的安全防护方法和一般互联网企业的防护方法应该有所区别的。


    举例来说,证券行业的大数据可以和投资者的保护关联起来,通过大数据分析哪些投资者账户行为是合理的、哪些行为是不合理的,发现异常就采取各种措施手段,进而防范住各种恶意的攻击,确保投资者的资产安全。


    在大数据应用方面,招商证券也已做了很多实践。招商证券信息技术中心总经理郑继翔说:“基于客户过往的交易数据,招商证券能够分析出客户是激进型,或是保守型。招商证券再利用不同的产品组合,对其进行个性化的产品营销、资产配置等,提供满足客群不同需求的服务。”


    在跨界数据利用方面,招商证券也正在和中国航信、地产类数据公司等在商谈合作。通过跨界数据的整合利用,招商证券希望能充分的挖掘出数据的价值,进行更精准的客户画像,从而利用于公司展业、获客、精准营销、竞品分析等,助力公司业务更快发展。


    云计算应用走向深入


    云计算是一个持续了多年的应用热点。在证券业,通过云计算来应对交易量的变化和包容互联网新业务的演化,云计算正在逐渐落地。由于云计算的系统可以实现动态扩充、按服务单元和单位时间计费,这些用传统手段根本做不到;降低了企业综合成本,使IT 部门对公司的业务支撑更加有效。云计算正被越来越多的企业看好,其应用的范围也越来越大。业内专家也认为:单纯技术层面看,云计算、开源肯定是企业未来的方向。传统封闭式、标准化、高高在上的这种方式基本没有出路。


    国信证券副总裁廖亚滨说:“国信证券对云计算的接触比较早,目前已采用了云计算架构。原来国信证券没有采用云时,做系统的价值链太长——从设计到编码、测试、部署,再到运行到物理机器,还有网络、防火墙等,响应速度太慢。采用云计算以后,平台已经帮我们解决了很多共性和系统性需求,我们可以把更多的精力聚焦于应用。


    据介绍,国信证券的云架构主要部署在行情服务器和互联网业务的接入端,用于行情发布和互联网接入。采用云架构后,能够很好的利用云的快速接入能力和高可用能力,这样行情发布业务和互联网接入业务可以离用户更近更快速,同时简化了高可用管理负担。国信证券计划新开发的一些应用将逐渐向互联网靠拢,但真正的核心交易还是自己做。对此,廖亚滨解释说,因为这些业务本身目前还有一些监管不确定的地方,也有一些技术或者其他方面的障碍,不是能随便部署的。国信证券这样做是希望能通过一种倒逼机制,去倒逼研发向云计算靠拢。


    其实,在部署云架构之前,国信证券采用Vmware 的虚拟化技术解决IT 资源管理的质量和效率,实现了系统的稳定、高效运行,通过与中科鼎创合作解决了机房空间和能源问题,并有效部署了系统备份和成功建设了灾难备份系统。展望未来,廖亚滨认为云计算还有很大的应用空间:“目前,我们只是把公有云当做虚拟资源来使用,这还是比较原始的一种。其实,真正云计算平台能够把整个运行环境都透明化,在不知道系统配置的条件下,也能向云平台发出申请,分钟级甚至秒级云计算资源就准备到位可以使用了,这叫云的弹性计算。”


    国信证券信息技术部运行总监杨阳介绍,通过逐步从开发测试环境向生产环境扩展应用,国信证券生产环境的虚拟化率已达70%,开发测试环境则接近100%,同时,互联网用户的接入量有50% 来自云架构。他说:“我们正在规划混合云管理平台的建设,把虚拟化转变成私有云,让数据中心所有的计算资源、存储资源、网络资源,以及各种应用通过自动化、标准化的方式来交付,并把不同的云架构纳入统一管理。未来更希望把开发、运维、测试实现一体化,最近我们正在调研Docker 这种开源的应用容器引擎技术,以及其他一些新技术来支持一体化的进程。”


    招商证券近年来在云计算领域也有很多突破。招商证券信息技术中心总经理郑继翔介绍,为积极引进和推广云计算,在基础设施这块,目前招商证券正自建一个8000 多平米的机房。在一个高起点上,招商证券未来会按规范的云基础架构来进行机房的建设。


    另一方面,招商证券也在大力推进原生云应用的开发和使用。原生云应用具有:部署快、可伸缩、应用维护性强、容忍个别节点故障、可恢复强等特点。


    企业原来基于接入、中间件、后台的模式,其并行扩展能力、部署速度等都不是很强。也正是由于此,券商的研发能力普遍没有形成体系,效率比较低。为克服这个问题,招商证券目前研发了很多公共企业组件,并将在此基础上搭建出更多原生的云应用,大大提高了企业研发的效率。这些基于服务组件的体系将重构招商证券传统的应用体系,为未来的应用创新打好基础。


    业务创新的IT 支撑


    除了业务支撑,IT 在目前金融业转型中正在起着越来越大的推动作用。


    据了解,招商证券这几年在业务创新上有个很大的亮点:公司对私募基金全产业链的服务做的非常好,这项由IT 支撑的业务创新已经排到业内行业第一。


    “这一块业务的转型对IT 的要求非常高。招商证券从私募产品募集时就介入,通过SaaS 形式为数量众多的私募机构提供各种必备的托管、客户服务、投研、管理等系统和专业服务,快速满足了这些客户的需求。私募机构客户的要求比较高,有很多个性化需求,各家私募机构的业务差别也比较大。可以说,这些业务的核心就是IT 支撑。”郑继翔说。


    现在全国注册的私募机构已经突破两万家,而招商证券服务的私募客户已经达两千家左右。招商证券现在托管的资产规模是9000 亿元左右,交易类资产规模有650 亿左右。PB 类业务招商证券已做到行业内排名第一。


    随着我国经济的稳步发展及产业结构转型升级的不断推进,相信未来的金融和资本市场将会进一步的繁荣和成熟。借鉴西方发达市场,未来我国资本市场个人投资者交易比例将逐渐降低,而私募等机构投资者的比例还将升高,这将为证券行业创新提供更广阔的发展空间。未来作为证券公司业务创新支柱的IT 肯定会发挥出更加强大的支撑作用。



    两条腿走路,注重自主开发


    如上文所述,现实中,由于每家私募机构的产品和投资风格、风险管理等都不一样,对系统的要求也不一样,这对招商证券的的IT 支撑也提出了一定的挑战。郑继翔说:“为给客户提供各种个性服务,快速响应各种机构客户的需求,仅靠跟外部开发商合作,满足不了客户的实际业务需要。”


    为此,招商证券打造起自主研发的极速交易通道,专为机构服务方面。这也是我国业内第一家。招商证券实测了自主研发的系统,速度已经超过了商业的软件。


    实际上,在外购软件还是自主研发上,招商证券是坚持“两条腿走路”。一方面是加大与外部软件公司的合作,能买到的招商证券会尽量去买。由于IT 建设都有一定的周期,外购系统的主要特点是快,只要客户有需求,外面市场上有,招商证券就会先买进来。


    另一方面,招商证券也在强化自主研发。在自主研发方面,招商证券重点投入在企业级中间件、微服务体系等方面并自建一系列的工具库,以保证公司每个系统的自主研发都在这个框架下进行。对于外购的软件,会按照公司自主研发的体系进行整合和拼接。


    无独有偶,关于一些创新的应用,国信证券一直主导的也是坚持自主开发。廖亚滨说:“若不自主开发的话,短时间内一些商用的竞争力把握不住;第二,响应时间也没有那么快。” 同时,国信证券的很多外围服务系统都采用了开源的技术。“这跟国信证券公司的实际情况情况有关系。国信证券每个营业部都有一些独特的业务和思想,IT 部结合自己的实际条件,用开源技术不断为公司业务创新提供支撑,不断做一些局部的尝试。”廖亚滨说。




    团队建设让创新走得更远


    当今企业的竞争,归根结底是人才的竞争。为给公司提供强大的IT 支撑,公司IT 团队的建设自然更是重中之重。这在我国的金融证券行业也是如此。


    据了解,这两年受新技术和互联网变化影响,国信证券在技术架构和团队管理上面也做了一些调整。首先是引入一些互联网技术背景的人,包括相对大家认可的一些技术成果。


    对于团队建设,招商证券也是分外重视。据了解,招商证券目前的信息技术中心有二百二十人左右,加上分支机构的,总人数是320 左右。从团队建设到自主体系,招商证券的研发团队基本形成了企业级的体系架构。


    招商证券信息技术中心总经理郑继翔自豪的说:“虽然我们的研发团队扩展不是很快,从人数上讲在行业内不是最多,但是我们的人员都非常精悍。目前团队开发人员大概占60% 左右,这个比例在行业内也是比较高的,这和我们运维团队的能力比较强有关。”

     

    招商证券信息技术中心团队合影


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