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  • 鑫元基金——新一代互联网金融产品-鑫钱宝
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    • 央行再开巨额罚单,易宝支付违规清算违反人行“2号令”被罚近千万
    • BY:互联网金融 李览青
      2019-03-01

    2月28日,中国人民银行北京营业管理部(下称“央行营管部”)一连发布对4家支付机构的行政处罚信息,由于违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,4家机构及相关责任人合计罚没金额约1967万元。

    在本批处罚中,易宝支付有限公司(以下简称“易宝支付”)合计罚没近千万被罚最多。

    行政处罚信息显示,易宝支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被给予警告,没收违法所得446.43万元,并处以约496万元罚款,罚没总额合计942.43万元。同时,易宝支付一名相关责任人因违反清算管理业务规定被央行营管部给予警告,并处以10万元罚款。作出行政处罚决定的日期为2019年2月26日。

    据央行,2011年5月,易宝支付获得首批央行颁发的支付牌照,截至目前易宝支付牌照业务类型涵盖互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、银行卡收单(除河南省、江西省、吉林省、上海市、深圳市、湖南省、浙江省以外的地区,可以在宁波市开展业务)。

    但2014年易宝支付被央行责令一年内停止在指定省市停止银行卡收单业务,及在指定省市之外停止发展客户。

    2016年8月,易宝支付又因违反相关清算管理规定,被央行警告并没收非法所得1059.22万元,并处以违法所得4倍的巨额罚款,处罚金额逾5200万元,这也是当时央行开出的最高罚单。

    去年7月,因未按规定进行国际收支统计申报、未按规定报送财务会计报告及统计报表等资料,易宝支付被国家外汇管理局北京外汇管理部处以责令改正、警告、罚款等处罚。

    此外,易宝支付屡屡被传IPO。先是在2018年8月彭博社报道易宝支付拟在香港上市,募集资金约2亿美元,但被易宝支付否认。就在今年1月,路透旗下IFRAsia又援引知情人士消息称易宝支付放弃在香港的上市计划,转向美股寻求IPO,该消息同样被否认了。

    本批罚单中罚款金额仅次于易宝支付的,是北京爱农驿站科技服务有限公司(下称“爱农驿站”)。

    爱农驿站因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被给予警告,并没收违法所得318.32万元,罚款415.4万元,合计罚没金额为733.72万元。爱农驿站一名相关责任人因违反清算管理规定被给予警告并处以10万元罚款。

    央行披露信息显示,爱农驿站于2011年12月22日获得仅限北京市、上海市的预付卡发行与受理,及全国范围内互联网支付业务的支付许可证,2016年12月22日成功获批续展至2021年12月21日。2013年9月,爱农驿站还首批获得国家外汇管理局跨境电子商务外汇支付业务试点资格。

    另外,由于违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,网银在线(北京)科技有限公司(下称“网银在线”)被给予警告并没收违法所得87.48万元,罚款90.48万元,合计罚没177.96万元,一名公司负责人被给予警告并处罚款5万元。

    网银在线2012年被京东收购,目前运营京东支付平台,为京东金融科技控股有限公司全资子公司。2011年5月3日,网银在线获得全国范围内的货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付业务的支付许可证,后业务范围逐步缩减为全国范围内的互联网支付、移动电话支付,以及北京市范围内的银行卡收单业务。

    本批被罚的还有北京和融通支付科技有限公司(下称“和融通支付”),由于违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被给予警告,并罚款83万元。和融通支付一名相关责任人被警告并处以5万元罚款。

    2016年和融通支付也曾因违反央行“2号令”被央行营管部罚款6万元。

    据央行官网显示,2012年6月27日和融通支付获得北京市银行卡收单业务支付许可证,在2017年6月27日获批续展至2022年。


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