专栏
案例
活动
科技资讯
跨界金融
证券
保险
银行
首页
搜索
经典案例
  • 黑龙江农村信用社——增值税管理系统
  • 黑龙江省农村信用社联合社于2005年8月2日成立,由省内13家市地联社、办事处和81家县级联社自愿出资入股设立,具有独立法人资格的地方性金融机构。经省政府授权,黑龙江省农村信用社联合社在省政府的领导下,负责行使对辖内市、县(市、区)农村信用合作联社、农村信用合作社联合社、农村合作银行、农村商业银行等农村合作金融机构的行业管理、业务指导、协调服务职能。

  • 鑫元基金——新一代互联网金融产品-鑫钱宝
  • 经中国证监会批准,鑫元基金管理有限公司于2013年9月12日在上海正式成立。公司由南京银行股份有限公司发起,与南京高科股份有限公司联合组建,注册资本金2亿元人民币,总部设在上海。公司经营范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截止2016年12月31日,公司管理的总资产规模近4000亿,母公司固定收益业务特色突出,货币、固收基金行业排名靠前,子公司规模排名行业前十。

    视频
    更多
    北京农商行李秀生谈IT技术对银行的风险管
    • 违规“输血”房企!武汉农商行连收5张罚单 还有多家银行踩雷被罚
    • BY:券商中国
      2019-01-24

     湖北省两家本土较大的银行都收到了罚单,这一次是武汉农商行。

      2019年1月22日,湖北银保监局一口气披露6张罚单,武汉农商行认领了5张,湖北仙桃农商行认领了1张。

      券商中国记者注意到,武汉农商行此次被罚的金额超越此前的汉口银行,被罚款115万元,违规事实涉及通过非标债券投资为房地产企业融资、自营资金与理财资金未隔离以及贷后管理不尽职导致信贷资金回流至借款人账户等,而贷后管理不尽职几乎成为湖北多家银行被罚的重灾区。

      武汉农商行被罚115万

      强监管之下,银行罚单不断。

      自1月15日湖北银保监局向汉口银行和湖北咸宁农商行开出11张罚单后,1月22日,湖北银保监局再次祭出6张罚单,被罚单位为武汉农商行和湖北仙桃农商行。

      就处罚金额而言,此次武汉农商行被罚115万元,罚款金额比湖北仙桃农商行、汉口银行以及湖北咸宁农商行都大。      具体而言,武汉农商行主要违法违规事实(案由)有三条:

      一是,违规通过非标债券投资为房地产企业融资;

      二是,自营资金和理财资金未进行风险隔离,自营资金通过多项资管计划承接本行理财资金投资风险;

      三是,贷后管理不尽职,导致信贷资金回流至借款人账户。

      武汉农商行成立于2009年,是在原武汉市农村信用合作联社的基础上组建而成的股份制商业银行,初始注册资本30亿元,多次增资扩股后,截至2017年末,该行注册资本为45.13亿元。

      据记者了解,在湖北省当地银行业势力范围中,除一些国有大行和股份行,近年来,扩张较快、实力较强的本土银行就属汉口银行、湖北银行和武汉农商行3家本土银行。

      中国货币网显示,截至目前,武汉农商行最新的数据为2017年报数据,以2017年末数据,武汉农商行、汉口银行和湖北银行总资产规模分别为2727亿元、2801亿元和2116.6亿元。

      武汉农商行在三家银行中总资产规模排名第二,但营业收入和净利润排名第一。

      数据显示,武汉农商行、汉口银行和湖北银行2017年营业收入分别为81.67亿元、58亿元和51亿元,净利润分别为24.7亿元、16.91亿元和12.54亿元。

      多家银行中招“贷后管理不尽职”

      券商中国记者注意到,“贷后管理不尽职,导致信贷资金回流至借款人账户”成为湖北当地银行被罚的重灾区。

      除上述武汉农商行触及的第三项“贷后管理不尽职,导致信贷资金回流至借款人账户”违法违规行为,此次被罚的湖北仙桃农商行违规行为也触及了“贷后管理不尽职,导致贷款资金回流至借款人账户”雷区。

      2019年1月15日,汉口银行和湖北咸宁农商行分别被罚款100万元和30万元,均有涉及“贷款三查不尽职,导致信贷资金回流至借款人账户”。

      不仅是湖北当地的城商行和农商行,国有大行和股份行湖北当地的分行也“中招”了。

      2019年1月7日,湖北银保监局披露,工商银行武汉水果湖支行、招商银行武汉分行、浦发银行武汉中南支行均因为“贷后管理不严,导致贷款资金回流至借款人账户”,分别被罚30万元、30万元和50万元。

      另外,此次被罚的仙桃农商行违规行为还包括“未对超比例质押股权的股东限制表决权”,合计被罚款50万元。

      券商中国记者注意到,对于仙桃农商行触及的“未对超比例质押股权的股东限制表决权”违法违规行为,早在2013年原银监会出台的《关于加强商业银行股权质押管理的通知》,明确规定,股东质押银行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。

    分享
    0人觉得很赞
    发布